Lead Analytics Analyst / Data Scientist AFC in Frankfurt am Main bei Deutsche Bank AG

Teambeschreibung

Anti-Financial Crime (AFC) hat die Aufgabe, die Risiken der Geldwäsche und der Terrorismus-finanzierung denen die Bank ausgesetzt ist, zu identifizieren, zu bewerten und anhand von angemessenen und wirksamen internen Sicherungsmaßnahmen zu steuern.

Eine wesentliche interne Sicherungsmaßnahme stellt die AML/CTF Transaktionsüberwachung dar. Diese liegt im Verantwortungsbereich von AFC Transaction Monitoring & Screening. Auf der Grundlage von Indizienmodellen und darüberhinausgehendem Research, erkennt der Bereich Anhaltspunkte der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, welche im Nachgang von den AFC Financial Crime Operations Teams untersucht und ggf. in Form einer Geldwäscheverdachtsmeldung an die FIU gemeldet werden.

Die Funktion Global Risk, Intelligence and Threat Analytics nimmt eine Wesentliche Rolle bei der fachlichen Ausgestaltung der AML/CTF Transaktionsüberwachung im Bereich AFC Transaction Monitoring & Screening ein. Hier erfolgt u.a. die Inventarisierung und Analyse relevanter Anhaltspunkte und Typologien der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die Identifizierung der für die Transaktionsüberwachung maßgeblichen Risiken und die Ableitung der fachlichen Anforderungen für die Indizienmodelle. Darüber hinaus umfasst die Funktion Global Risk, Intelligence and Threat Analytics auch das Threat Analytics sowie die fachliche Model Specification (dies beinhaltet auch die Berücksichtigung von Methoden und Verfahren wie dem Machine Learning).

Die Risk and Typology Coverage Assessment („RTCA“) Gruppe ist u.a. verantwortlich für die Identifizierung von relevanten Kunden-, Produkt-, Transaktions- und geographischen Risiken und den Anhaltspunkten und Typologien der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die in der Folge im Institut auftreten könnten. Auf dieser Grundlage erhebt die Gruppe den gegebenen Abdeckungsbedarf über die Transaktionsüberwachung und berät den Bereich bei der Schließung von identifizierten Abdeckungslücken. Zum Aufgabenbereich der Risk and Typology Coverage Assessment Gruppe gehört ferner die Bewertung der Relevanz von neuen Produkten und Dienstleistungen aus Sicht des daraus ggf. resultierenden Transaktionsmonitoring-Bedarfs (im Rahmen des sog. NPA).

Ihre Aufgaben

• Verantwortlich für die Durchführung von Risk and Typology Coverage Assessments und Unterstützung des Head of Risk and Typology Coverage Assessment beim Reporting
• Unterstützung der Analyse neuer Produkte und Dienstleistungen im Rahmen des sog. NPA und Bewertung des darauf ggf. resultierenden Transaktionsmonitoring-Bedarfs. Sicherstellung einer angemessenen Dokumentation der Ergebnisse dieser Analyse.
• Sicherstellung eines angemessenen Informationsaustauschs im Zusammenhang mit den Ergebnissen der Analyse neuer Produkte und Dienstleistungen mit Ansprechpartnern innerhalb von Global Risk, Intelligence und Threat Analytics, AFC Monitoring & Screening, Business Line AFC sowie Vertretern der Segmente. Falls erforderlich, Unterstützung bei der Erarbeitung von temporären Kontrollen, welche eine angemessene Überwachung bis zur Umsetzung im Transaktionsmonitoring sicherstellen.
• Tracking der Umsetzung von Bedingungen, die seitens AFC Monitoring & Screening in Verbindung mit den New Produkt Approvals definiert wurden (bis diese vollständig und angemessen umgesetzt wurden).
• Unterstützung des Head of Risk Inventory bei der Bewertung der Relevanz von einzelnen Produkten und Typologien für das Auftreten bestimmter Anhaltspunkten und Typologien der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
• Sicherstellung einer angemessenen Abstimmung mit internen und externen Prüfern.
• Unterstützung bei der Mitigation und Nachverfolgung von Revisionsmoniten.

Ihr Profil

• Abgeschlossenes Fachhochschul- oder Hochschulstudium bzw. Bachelor- oder Master-Studium, idealerweise mit geopolitischer, soziologischer oder wirtschaftswissenschaftlicher Ausrichtung. Alternativ ist auch ein mathematischer oder Informatik Hintergrund wünschenswert.
• Mehrjährige einschlägige Berufserfahrung im Bereich Anti-Financial Crime im Banken-, Finanzdienstleistungs- oder Regulierungsumfeld, insbesondere im Hinblick auf die Identifizierung und Bewertung von Risiken und deren Abdeckung im AML/CTF Transaktionsmonitoring.
• Erfahrung in der Analyse von Anhaltspunkten der Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung sowie potenziell relevanten Vortaten und der Bewertung von deren Relevanz für verschiedene Geschäftsbereiche innerhalb eines Finanzinstituts.
• Gutes Verständnis von Bankprodukten, Produktlebenszyklus und der Identifizierung damit verbundener Geldwäscherisiken ist ein VorteilKenntnisse im Bereich der Modell-Entwicklung sowie Parametrisierung wünschenswert.
• Analytisches Denkvermögen, gute Kommunikationsfähigkeit, selbstständige Arbeitsweise, Kreat